Un client en colère. Un accident. Un procès. C'est tout ce qu'il faut pour mettre en péril vos économies personnelles. À moins que votre entreprise ne soit constituée en société à responsabilité limitée (SARL).

Une SARL établit une frontière entre vos finances personnelles et celles de votre entreprise. Cette structure protège votre épargne tout en simplifiant la fiscalité. Mais ces avantages ne sont pas gratuits.

Combien coûte exactement la création d'une SARL ? Vous trouverez ci-dessous la ventilation complète des coûts de création d'une SARL.

ARTICLE CONNEXE - Réduction des coûts : Stratégies pour réduire les dépenses des entreprises

Qu'est-ce qu'une SARL ?

Une SARL est une structure commerciale qui crée un mur entre vos finances personnelles et votre entreprise. Votre entreprise devient sa propre entité juridique. Cela signifie que vos biens personnels, tels que votre maison, votre voiture et vos économies, restent en sécurité si votre SARL rencontre des difficultés.

Supposons que vous possédiez un petit café sous la forme d'une SARL. Si un client glisse et tombe, il ne peut poursuivre que votre entreprise, et non vous personnellement. De même, si votre entreprise ne peut pas payer ses factures, les créanciers ne peuvent pas s'en prendre à votre compte bancaire personnel. Cette protection de la responsabilité est l'une des principales raisons pour lesquelles les chefs d'entreprise choisissent de constituer une SARL.

Les SARL offrent également des avantages fiscaux. Contrairement aux sociétés, les SARL ne paient pas leurs propres impôts. Au lieu de cela, l'argent transite directement par votre entreprise et vous ne payez l'impôt qu'une seule fois sur votre déclaration personnelle. C'est ce qu'on appelle l'imposition indirecte.

Un autre avantage de la constitution d'une SARL est la flexibilité en matière de propriété. Vous pouvez détenir une SARL seul, avec des partenaires ou même avec d'autres entreprises. C'est vous qui décidez de la manière de gérer la société. Certaines SARL ont des gérants désignés pour gérer les opérations quotidiennes, tandis que d'autres laissent les propriétaires prendre les décisions ensemble.

DE L'UN DE NOS PARTENAIRES - Comment choisir une entité commerciale : Votre guide

Combien coûte la création d'une SARL ? La décomposition

Les frais de constitution d'une SARL se répartissent en trois grandes catégories. Il y a d'abord les frais de constitution de la SARL que vous devez payer, comme les frais de dépôt et les rapports annuels. Ensuite, il y a les coûts facultatifs de la SARL qui facilitent les choses, comme le recours à des prestataires de services pour les accords d'exploitation ou l'utilisation d'un nom spécial pour la SARL. Enfin, il y a les frais que vous devez payer pour maintenir votre entreprise en activité, comme l'obtention des licences d'exploitation appropriées. 

Analysons chaque type de coût afin que vous sachiez à quoi vous attendre :

Coûts de démarrage

Le coût le plus élémentaire de la constitution d'une SARL est la taxe de dépôt auprès de l'État. Ces frais obligatoires varient considérablement d'un État à l'autre. Par exemple, le Kentucky ne demande que 40 dollars, alors que la création d'une entreprise dans le Massachusetts vous coûtera 500 dollars.

Vous avez besoin de créer votre SARL plus rapidement ? De nombreux États proposent un service de dépôt accéléré moyennant un supplément. Cela permet d'accélérer le traitement des dossiers, qui passe de plusieurs semaines à un ou deux jours ouvrables seulement. Vous pouvez vous charger vous-même du dépôt de la demande d'enregistrement de la LLC ou faire appel à un service de constitution de LLC pour gérer les formalités administratives.

Coûts optionnels

Bien que cela ne soit pas obligatoire, il existe des services permettant de simplifier la constitution de votre SARL. Ces services peuvent s'avérer utiles si votre entreprise est particulièrement complexe ou si vous souhaitez simplement avoir l'assurance que tout est en ordre.

Voici quelques coûts optionnels à prendre en compte lors de la création d'une SARL :

• Accord d'exploitation. L'accord d'exploitation de votre SARL précise la façon dont vous gérerez votre entreprise. Cela comprend des éléments tels que les droits de propriété et les responsabilités des membres. Vous pouvez créer votre propre convention d'exploitation gratuitement, mais certains propriétaires d'entreprise embauchent de l'aide pour rédiger ce document de constitution de la SARL, car il est très important. 
• Enregistrement du nom commercial. Si vous souhaitez utiliser un nom commercial pour votre SARL en plus de celui que vous avez choisi lors de l'enregistrement initial, vous devez déposer une demande d'enregistrement de nom commercial (DBA). Les frais de dépôt pour l'utilisation de votre propre nom de LLC varient d'un État à l'autre.
• Demande d'EIN. Vous avez besoin d'un numéro d'identification d'employeur à des fins fiscales et pour votre compte bancaire professionnel. Faites votre demande en ligne gratuitement auprès de l'IRS. Si vous voulez être sûr de bien faire les choses, vous pouvez également payer des frais pour obtenir de l'aide pour la demande.
• Service d'agent agréé. Votre SARL a besoin de quelqu'un pour recevoir les documents légaux pendant les heures de bureau. Bien que vous puissiez être votre propre agent agréé, certains propriétaires font appel à un service pour s'acquitter de cette tâche.

Coûts de maintenance

La gestion de votre SARL implique le paiement de frais réguliers pour rester en règle. Il s'agit notamment de

Rapports annuels

La plupart des États exigent des frais de dépôt annuels pour la mise à jour des informations relatives à votre entreprise. Le coût moyen est d'environ 100 dollars, mais certains États facturent beaucoup plus, comme la Californie qui exige des frais considérables de 800 dollars. Le non-respect des délais peut entraîner des pénalités, voire la perte de votre protection en matière de responsabilité.

Impôts de franchise

Une poignée d'États, dont la Californie et le Delaware, prélèvent des taxes de franchise pour avoir le droit de faire des affaires dans leur juridiction. Contrairement aux impôts ordinaires sur les bénéfices, vous payez des impôts sur les franchises, que votre SARL gagne de l'argent ou non.

Licences d'exploitation

Techniquement, il s'agit à la fois d'un coût de démarrage et d'un coût de maintenance. En fonction de votre secteur d'activité et de votre lieu d'implantation, vous pouvez avoir besoin d'une licence d'exploitation pour créer une SARL. Mais vous devez également renouveler régulièrement votre licence d'exploitation, ce qui en fait également un coût d'entretien permanent.

Ce droit varie entre une centaine et un millier de dollars, mais il peut être beaucoup plus élevé pour les licences d'exploitation spécialisées, comme les permis de vente d'alcool.

ARTICLE CONNEXE - Déclarer pour la première fois l'impôt sur les sociétés pour une SARL : tout ce qu'il faut savoir

Coûts de la LLC par État

Les frais de constitution d'une LLC varient considérablement en fonction de l'État dans lequel vous la créez. Ils varient également selon que votre SARL est nationale, c'est-à-dire constituée dans l'État, ou étrangère, c'est-à-dire constituée dans un autre État où votre société exerce une activité importante. 

Voici la répartition complète :

État	Taxe de dépôt pour les SARL nationales	Taxe de dépôt pour les LLC étrangères	Cotisation annuelle
Alabama	$200	$150	$0
Alaska	$250	$350	100 $ deux fois par an
Arizona	$50	$150	$0
Arkansas	45 $ en ligne ou 50 $ par courrier	270 $ en ligne ou 300 $ par courrier	$150
Californie	$70	$70	20 $ deux fois par an 800 $ par an taxe de franchise
Colorado	$50	$100	$10
Connecticut	$120	$120	$80
Delaware	$110	$200	Taxe de franchise de 300
District de Columbia	$99	$220	$300
Floride	$125	$125	$139
Géorgie	$100	$225	$50
Hawaï	$50	$50	$15
Idaho	$100	$100	$0
Illinois	$150	$150	$75
Indiana	$100	$125	32 $ en ligne ou 50 $ par courrier deux fois par an
Iowa	$50	$100	30 $ en ligne ou 45 $ par courrier deux fois par an
Kansas	$160	$165	100 $ en ligne ou 110 $ par courrier deux fois par an
Kentucky	$40	$90	$15
Louisiane	$100	$125	$30
Maine	$175	$250	85 $ dans le pays, 150 $ à l'étranger
Maryland	$100	$100	$300
Massachusetts	$500	$500	$500
Michigan	$50	$50	$25
Minnesota	155 $ en ligne ou 135 $ par courrier	220 $ en ligne ou 200 $ par courrier	$0
Mississippi	$50	$250	0 $ dans le pays, 250 $ à l'étranger
Missouri	50 $ en ligne ou 105 $ par courrier	$105	$25
Montana	$35	35 $ (0 $ si le dossier est déposé avant le 15 avril)	$0
Nebraska	100 $ en ligne ou 110 $ par courrier	100 $ en ligne ou 110 $ par courrier	25 $ en ligne ou 30 $ sur papier deux fois par an
Nevada	$75	$75	$150
New Hampshire	$100	$100	$100
New Jersey	$125	$125	$75
Nouveau Mexique	$50	$100	$0
New York (en anglais)	$200	$250	9 $ deux fois par an
Caroline du Nord	$125	$250	203 $ en ligne ou 200 $ par courrier
Dakota du Nord	$135	$135	$50
Ohio	$99	$99	$0
Oklahoma	$100	$300	$25
Oregon	$100	$275	100 $ dans le pays, 275 $ à l'étranger
Pennsylvanie	$125	$250	$7
Rhode Island	$150	$150	$50
Caroline du Sud	$110	$110	$0
Dakota du Sud	150 $ en ligne ou 165 $ par courrier	750 $ en ligne ou 765 $ par courrier	50 $ en ligne ou 65 $ par courrier
Tennessee	$300-$3,000	$300-$3,000	De 300 à 3 000
Texas	$300	$750	$0
Utah	$54	$54	$18
Vermont	$125	$125	35 $ dans le pays, 125 $ à l'étranger
Virginie	$100	$100	$50
Washington	200 $ en ligne ou 180 $ par courrier	200 $ (180 $ sur papier)	$70
Virginie occidentale	$100	$150	$25
Wisconsin	130 $ en ligne ou 170 $ par courrier	$100+	25 $ pour les vols intérieurs, 80 $ pour les vols à l'étranger
Wyoming	$100	$150	60$+ en fonction des actifs

DE L'UN DE NOS PARTENAIRES - 15 frais et coûts de démarrage courants pour les petites entreprises que vous devez connaître

4 conseils pour la création d'une SARL

Voici quelques conseils pratiques pour démarrer votre SARL du bon pied :

1. Évaluer les fournisseurs de services LLC

Si vous envisagez de faire appel à un service tiers pour la constitution de votre SARL, évaluez les coûts par rapport au temps que vous y consacrerez. Certains services facturent des centaines de dollars pour des tâches que vous pourriez effectuer vous-même. Lisez les commentaires et comparez les prix avant d'opter pour une aide. N'oubliez pas que les frais de dépôt de base seront les mêmes, que vous déposiez votre demande vous-même ou que vous fassiez appel à un service.

2. Séparez vos finances

Séparez vos finances personnelles de celles de votre entreprise dès le premier jour. Ouvrez un compte bancaire professionnel dès que vous avez obtenu l'approbation des documents relatifs à votre SARL. Vous protégez ainsi votre statut de société à responsabilité limitée et facilitez le paiement des impôts.

3. Éviter les pièges courants

Attention aux erreurs les plus courantes lors de la création d'une SARL :

• Ne pas se renseigner sur les conditions d'obtention d'une licence d'exploitation
• Non-respect des délais de présentation des rapports annuels et des autres frais de dépôt
• Choix d'un État défavorable pour la constitution d'une SARL
• Utilisation du compte bancaire de l'entreprise pour des dépenses personnelles
• Tenir des registres commerciaux médiocres
• Classification erronée des propriétaires ou des employés

ARTICLE CONNEXE - Comptabilité analytique 101 : un guide pour les petites entreprises

Utilisez Invoice Simple's Business Expense Tracker

Lorsque vous avez une SARL, il est essentiel de tenir des registres financiers corrects pour rester en règle et protéger votre statut de responsabilité.

Et avec Invoice Simplele suivi des dépenses n'a jamais été aussi facile. L'outil de suivi des dépenses et des reçus vous permet de scanner n'importe quel reçu et de capturer automatiquement les informations clés. Toutes les données relatives aux dépenses sont prêtes à être exportées dans un rapport récapitulatif chaque fois que vous en avez besoin.